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金融科技時代的財富管理：關鍵理財網 （KEYs） 案例實作
售價:
$177.00
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出版社: |
新陸書局
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| 出版日期: |
2018/01 |
| 頁數: |
420 |
| ISBN: |
9789869565226 |
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商品簡介 |
提到「金融科技」（FinTech）領域「財富管理」的應用，第一個讓人聯想到「理財機器人」。但事實上目前認知的「理財機器人」名不符實，充其量只能說是「基金銷售機器人」；其功能從KYC測試出發、建議基金投資組合，並設定投組調整方式。但此類系統並未走完財富管理的流程，當然做不到財管承諾的「存富、保富、創富與傳富」四大目標。
本書所介紹的「關鍵理財網」（KEYs）系統，才真正從客製化理財者的需求出發，走完財富管理的流程，包括KYC程序、理財目標的設定、家庭財務現況（資產、負債、收入、支出）的分析，讓理財者看出夢想達成的可能性，據此作出理財決策的調整，最後連結用以「保富」的保險商品的建議，與用以「創富」的基金投組的建議等（保險基金商品銷售仍需相關執照）。真正達到「理財機器人」的目標（關於系統的使用與案例請參考第三章與第四章）。
但作者同時認為，理財服務需要專業、需要財管人員與客戶間有溫度的互動，絕非客戶可以線上自助完成。因此，與其說本書介紹的是一套「理財機器人」系統，不如說是一套「理財鋼鐵人」系統。
當金融銷售遇到「金融海嘯」、「行動網路」與「金融科技」的三大衝擊而舉步維艱時（參考本書第五章），唯有「活用系統，把自己武裝成理財鋼鐵人，在理財的脈絡下進行商品銷售」，才能在機器人環伺下，找到生機。
系統的使用也可以平衡目前金融銷售過於感性而較不重理性的問題。系統的使用更可以讓不同金融行銷方式發揮得更淋漓盡致（參考本書第六章）。
期待透過本書引薦的系統，可以創造「客戶與業務雙贏的契機」，創造正面的金融銷售與優質的理財服務。
為了推廣全民理財教育，本書介紹的軟體提供免費使用版本，讀者可直接進入網站使用；www.holdingkeys.com/holdingkeys/
本書的範例檔案，同樣可以從網站匯出下載。
「免費版」提供1筆特定範例類型的財務資料庫的建立並作財富模擬，足供單一家庭進行理財規劃模擬，並作資料匯出。購買本書的讀者進一步可取得2個月「專業版」免費使用，取得方式為進入Line的APP掃描本書封面的QR Code，即可加入精進財商Line@群組，加入後拍照本書封面及購書發票或收據，即可取得「專業版」使用權限。相較於「免費版」，「專業版」可以選擇不同範例類型，建立不限筆數的財務資料庫，除了作財富模擬，亦可作方案調整、取得理財報告書、作資料匯出與匯入、進入基金及保險規劃平台。
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