賺錢不容易，但賠錢可以很快！聽保險業務員說，更要聽聽律師怎麼說。
◎報喜不報憂！沒有告訴你投資有風險，光是匯率損失，就可能吃掉你的本金，更別提那見不得人的投資績效？
◎牛再肥，也只有一層皮！辦房貸繳保費，除了可能的匯兌虧損、投資虧損外，還得繼續繳利息給銀行？
◎消費者培力！金融消費者除了量力而為、堅持投資紀律外，更應該學習如何自我保護，建立正確投資觀念。
投資有風險，金融消費者應該學習如何自我保護，
金融服務業也應該把金融消費者保護的觀念，
納入企業經營的核心價值中。
投資本有風險，有賺當然也會賠，除了量力而為、堅持投資紀律，
金融消費者更應該學習如何自我保護。
把招攬爭議案例介紹給金融消費者，
除了可以幫助消費者了解如何保護自己，
建立「消費者培力」外，
同時，也在提醒金融服務業，
應時刻優化招攬技巧，
把保護金融消費者的觀念，納入企業經營的核心價值中。
作者為執業律師，長期處理保險爭議案件，
也持續在財團法人保險發展中心講授「保險招攬爭議」、
「招攬處理制度之查核」、「公平待客原則解析」等課程，
現在把這些經驗彙整成書，希望對讀者有所幫助。
作者
池泰毅
作者為執業律師，長期處理保險爭議案件，並持續在財團法人保險發展中心講授「保險招攬爭議」、「招攬處理制度之查核」、「公平待客原則解析」等課程，對於我國金融消費者保護制度，以及相關爭議的處理方式，有深入的研究與了解。
關於本書的補充、更新，歡迎前往我們架設的網站（terrychih.com）查閱。
學歷
國立台灣大學法學士
英國倫敦大學法學碩士
國立台灣大學商學碩士（EMBA）
國立台灣大學工學碩士（EMCA）
經歷
璞實法律事務所主持律師
中華仲裁協會仲裁人 ‧ 金融仲裁人
財團法人保險發展研究中心講座
目錄
璞玉待琢 • 實心實在
序言
縮語表
前言
第一章 簡介金保法
第一節 立法經過
第二節 相關規定
第三節 公平待客原則
第二章 金融消費爭議
第一節 金融服務業
第二節 金融消費者
第三節 金融商品或服務
第四節 自我負責原則
第五節 理解能力
第三章 損害賠償
第一節 損害賠償責任
第二節 懲罰性賠償
第四章 爭議處理
第一節 爭議處理程序
第二節 評議決定
第五章 訂約公平誠信原則
第一節 公平合理原則
第二節 誠信原則
第三節 有利金融消費者解釋
第六章 注意與忠實義務原則
第一節 注意義務
第二節 忠實義務
第七章 廣告招攬真實原則
第一節 廣告文宣
第二節 不得致人誤信
第三節 確保內容真實
第四節 廣告拘束力
第八章 商品或服務適合度原則
第一節 適合性義務
第二節 充分瞭解商品
第三節 充分瞭解金融消費者
第四節 適合性評估
第九章 告知與揭露原則
第一節 基本概念
第二節 充分說明重要內容
第三節 充分揭露風險事項
第十章 業務人員專業性原則
第一節 資格取得
第二節 登錄制度
第三節 教育訓練
第四節 獎懲
第十一章 友善服務原則
第一節 身心障礙者
第二節 高齡保戶
參考文獻
序／導讀
作者序
賺錢不容易，但賠錢，可以很快。
如果你在2019年年初買了些美金，那到今年6月底，你大概賠掉了5.5%，這還不是最糟的，如果你沒忍住，在2021年底就把這些美金賣掉，你虧了12%。
年初，如果你覺得新冠肺炎快要結束，想換點日幣帶同事們一起去日本旅遊，到了6月底，員工旅遊還是難以成行，但你買的日幣已經跌了14%。
以上，是真實的故事，但我不會告訴大家主角是誰。
這就是金融，換個外幣而已，啥沒幹，錢就不見！
只不過，事情也不盡然如此，至少你在購買金融商品的時候，腦袋想的可是「錢滾錢」這事。試想，有位西裝筆挺的財富管理顧問，在你面前暢談金融市場、國際情勢，他的語氣或許平淡，但是你的內心無比激動。當他推薦你購買某種投資型保單時，雖然有提供書面文件，但是內容複雜而且字體狹小，根本不及細看，你還是信了，因為他是你高中時期女友的哥哥，而你也已經準備好做個有錢人了！
事後發現，顧問報喜不報憂，該說的都沒說，沒有告訴你投資有風險，光是匯率損失，就吃掉你的本金，更別提那見不得人的投資績效；更慘的是，你聽了顧問的話，拿房子辦貸款繳保費，所以除了匯兌虧損、投資虧損外，你還得繼續繳利息。
牛再肥，也只有一層皮。
上述場景，頻繁出現在近年持續發生的金融剝削、過度銷售、不當勸誘、解舊購新等保險招攬爭議案件。
投資本有風險，有賺當然也會賠，除了量力而為、堅持投資紀律，金融消費者更應該學習如何自我保護，這是評議中心近年提出「消費者培力」的觀念。
把招攬爭議案例介紹給金融消費者，可以幫助消費者了解如何保護自己，建立「消費者培力」，同時，也在提醒金融服務業，應時刻優化招攬技巧，把保護金融消費者的概念，納入企業經營的核心價值中。
本人這幾年處理過許多保險招攬爭議，也持續在財團法人保險發展中心講授「保險招攬爭議」、「招攬處理制度之查核」、「公平待客原則解析」等課程，手上累積不少資料，現在把這些經驗彙整成書，希望對讀者有所幫助。
關於本書的補充、更新，請前往我們架設的「人身保險招攬爭議」（terrychih.com）網站進行查閱。
透過本書，我們希望再次感謝多年來，一直協助事務所發展的師長、朋友，以及貴人們，祝福大家身體健康、順心如意！
璞實法律事務所
池泰毅律師
20220630
